Comment les banques peuvent-elles ouvrir la voie à la décarbonation mondiale?

Comment les banques peuvent ouvrir la voie à la décarbonation mondiale

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Une banque peut-elle vraiment être neutre en carbone ?

Le secteur bancaire, ainsi que le secteur privé dans son ensemble, devient le point central du parcours vers le développement d'une économie durable. En conséquence, l'industrie financière joue un rôle essentiel dans la transition vers la neutralité carbone en raison de la position centrale des institutions financières dans l'économie ; elles disposent de vastes capitaux à mobiliser, elles ont des employés à mobiliser et elles travaillent en étroite collaboration avec des parties prenantes hautement influentes.

Cependant, les banques ne peuvent tout simplement pas décarboner seules. Une approche intersectionnelle, soutenue par une évaluation, un engagement et un engagement, est essentielle pour atteindre des émissions de carbone nettes nulles.

L'objectif net-zéro consiste à réduire les émissions de Gaz à effet de serre à un niveau aussi proche que possible de zéro, les émissions restantes étant réabsorbées de l'atmosphère par les océans et les forêts, par exemple. L'objectif net zéro est atteint lorsqu'une entreprise a éliminé toutes les émissions de carbone qu'elle pouvait et qu'elle a compensé les émissions restantes par des mesures d'atténuation au-delà de la chaîne de valeur.

Le processus net-zéro commence par le calcul des émissions relevant des scopes 1, 2 et 3, ce qui permet de définir des objectifs en s’appuyant sur des données scientifiques, de tracer les parcours de décarbonation jusqu’en 2030 et de réaliser progressivement la transition vers un système à long terme de capture, de stockage et de séquestration du carbone pour les émissions qui ne peuvent pas être réduites.

Le rôle historique des banques dans les trajectoires net-zéro

Les banques ont historiquement sous-utilisé leurs ressources pour atteindre la neutralité carbone et la décarbonation. Alors que de nombreuses banques centrales se sont engagées dans des pratiques d'investissement non durables par le passé, un changement mondial vers le zéro carbone net a ensuite posé des questions cruciales concernant les responsabilités environnementales du secteur financier.

En conséquence, l'ONU a lancé l'Alliance bancaire Net-Zéro (NZBA) en 2021 pour les banques qui étaient prêtes à s'engager à atteindre zéro émission nette de carbone dans leurs portefeuilles de prêts d'ici 2050. Le nouveau groupe comprend 53 des plus grandes banques de 27 pays, avec 35 billions d'euros d'actifs.

Ceci est crucial car les banques qui se sont engagées ont mis leur crédibilité en jeu. Par conséquent, elles doivent démontrer des progrès sur cet engagement majeur en réalisant davantage d'investissements dans la transition durable en se désinvestissant pour éviter d'être scrutées.

L'importance des banques dans la décarbonation mondiale

Le secteur financier est au cœur de notre économie et définit la direction dans laquelle souffle le vent pour le secteur des entreprises, mais aussi pour toutes les entreprises. Grâce à leurs prêts, à la souscription d'actions d'entreprises, aux offres d'obligations et aux portefeuilles d'investissement, ils changent la mentalité de nombreux acteurs. Ils travaillent sous la gouvernance étroite des régulateurs, des actionnaires et des communautés.

Cependant, les banques ne peuvent tout simplement pas décarboner l'économie seules. Même en Europe, qui est bien en avance sur les États-Unis, il existe un écart de 4 billions d'euros entre le pool d'argent disponible et les entreprises qui sont actuellement qualifiées de conformes à l'accord de Paris, selon un rapport récent de CDP-Europe et Oliver Wyman.

L'importance des banques dans la décarbonation mondiale
€4 trillion ambition gap (Source: Oliver Wyman)

Comment les banques peuvent-elles soutenir durablement la décarbonation mondiale ?

Pour que les banques soutiennent la transition de l'économie vers un modèle durable, elles doivent investir et désinvestir. Selon l'UNEP FI, pour une décarbonation complète, le monde a besoin d'investissements de l'ordre de 4,7 à 6,6 billions d'euros par an. En attendant, des dizaines de billions de dollars sont dépensés chaque année pour l'exploration, l'extraction, le raffinage et le transport des combustibles fossiles. En plus de cela, nous avons la construction, la vente, l'installation et l'utilisation de choses qui brûlent des combustibles fossiles pour produire de l'électricité et transporter des personnes et des biens. Toutes ces activités doivent être financées d'une manière ou d'une autre et c'est là la clé de l'agenda mondial de décarbonation.

Alors, quelles mesures les institutions financières devraient-elles prendre ?

Évaluation : Les banques doivent commencer à mesurer leur scope 1, 2 et 3 complète, c'est-à-dire intégrer dans leur évaluation des risques liés au climat toutes les activités financées. Pour l'instant, cela est principalement fait en utilisant des moyennes, ce qui conduit à des calculs inexacts, pouvant être erronés de l'ordre de 20 à 30 %.

Engagement : L'Alliance bancaire Net-Zéro (NZBA) est un pas dans la bonne direction car les banques engagées ont clairement indiqué que la durabilité est une priorité pour l'avenir et qu'en cas de non-respect de leurs engagements, elles peuvent s'attendre à des répercussions négatives. S'engager ouvertement à atténuer les risques climatiques nécessite donc une participation active à un processus de désinvestissement et à la mise en œuvre de pratiques de finance durable. Par conséquent, cela permet à ceux qui confient leur argent à une institution financière donnée d'être assurés que leur argent sera disponible lorsque la crise se déroulera.

Engagement : Vous ne pouvez pas décarboner sans réduire votre scope 3 et étant donné la diversité de la définition de celle-ci pour le secteur financier (voir visuel ci-dessous), vous devez impliquer rapidement ces parties prenantes car elles nécessitent du temps pour être mises en œuvre.

Credit: GHG Protocol https://ghgprotocol.org/sites/default/files/standards_supporting/New%20York%20Scoping%20Workshop%20Summary%20-%20GHG%20Protocol%20Financial%20Sector%20Guidance.pdf
Le paysage du secteur financier (Source: Protocole GHG)

Quelques autres étapes clés qui contribuent également à la création d'une économie durable comprennent :

Une base de données mondiale des émissions - idéalement open-source et gratuite pour que des produits puissent être construits dessus - facilite la création de références fiables et la définition d'objectifs de neutralité carbone pour un groupe d'industries.

Une taxe carbone claire - les entreprises, et respectivement les banques, ont besoin d'une méthode universelle pour estimer le volume et le coût du carbone.

Un accord mondial sur les pratiques comptables liées au carbone - nous avons besoin d'un langage universel lorsque nous évaluons les progrès de la décarbonation. Pour le moment, il n'y a pas une clarté totale sur les quantités émises par chaque entreprise.

Carte des taxes carbone et des systèmes d'échange d'émissions dans le monde (Source : WikiMedia)
Carte des taxes carbone et des systèmes d'échange d'émissions dans le monde (Source : WikiMedia)

En résumé, l'ampleur considérable de l'action des banques en tant que levier de changement dans l'agenda mondial de décarbonation reflète leur position centrale au sein de l'économie. Afin d'atteindre les objectifs mondiaux de neutralité carbone, les banques doivent utiliser leurs vastes montants de capitaux, mobiliser leurs employés et travailler en étroite collaboration avec leurs parties prenantes hautement influentes. L'utilisation de ces leviers de changement dans une approche intersectionnelle, soutenue par l'évaluation, l'engagement et l'implication, sera donc essentielle pour parvenir à une réduction nette des émissions de carbone à l'échelle mondiale.

Pour en savoir plus sur la façon dont Plan A peut aider les banques, consultez la dernière collaboration de Plan A avec Deutsche Bank.

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